01
开始阶段
- 1
信息梳理
深入了解个人、家庭与企业情况，全面梳理已有保单与保障缺口。
- 2
需求分析
结合税务与财务状况，分析家庭、企业风险管理与财富规划需求。
- 3
方案设计与比选
围绕人寿、健康、企业风控、资产传承与税务优化设计方案，透明比较优质保险公司，并根据反馈调整。
02
投保筹备及申请
- 1
材料准备
专人联络并严格整理、复核材料，确保准确高效递交。
- 2
核保准备
准备专业核保说明、电话访谈指导和体检清单，并持续跟进审理。
- 3
结果优化与保单递送
实时同步进度，结果未达预期时启动替代与协商方案，递送前再次确认保障。
03
保单管理服务
- 1
续保与信息维护
提前一个月提醒续保，协助缴费、受益人及持有人变更，并提示重要保单动态。
- 2
定期深度回顾
复核保单结构、条款、受益人、现金值、分红、贷款、债务投资及变化中的需求。
- 3
融资与年终支持
协调保单贷款、IFA 或 LOC 方案，并提供年终报表以支持审计与税务规划。
本信息仅供一般参考，不构成财务、税务、法律或保险建议。保障以保单条款及保险公司核准为准。